Le responsable de la trésorerie, également appelé trésorier, est le garant de la bonne santé financière à court terme d’une entreprise. Il veille à l’équilibre entre les entrées et sorties de fonds, anticipe les besoins de financement et optimise les placements. Véritable pilier de la gestion financière, son rôle est stratégique dans un contexte économique incertain où la liquidité est essentielle. Ce métier s’adresse à des profils rigoureux, dotés de solides compétences techniques et d’une excellente capacité d’analyse.
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Missions du responsable de la trésorerie
Le quotidien du responsable de la trésorerie s'articule autour des axes suivants :
- Gestion quotidienne des flux de trésorerie : suivre les mouvements bancaires et assurer une liquidité permanente
- Élaboration de prévisions de trésorerie : modéliser les besoins futurs à court, moyen et long terme
- Optimisation de la trésorerie : investir les excédents de cash sur des produits financiers sécurisés et rentables
- Recherche de financements : négocier avec les établissements bancaires des solutions adaptées (lignes de crédit, emprunts)
- Gestion des risques financiers : couvrir les risques de change, de taux et de contrepartie
- Relations bancaires : maintenir une relation de confiance avec les partenaires financiers
- Reporting financier : fournir des tableaux de bord pertinents pour appuyer les décisions de la direction générale
- Contrôle des coûts de financement : analyser les frais bancaires et optimiser les conditions
Profil du responsable de la trésorerie
Ce métier requiert un profil polyvalent, avec des compétences aussi bien techniques que relationnelles :
Compétences techniques :
- Maîtrise des outils de gestion de trésorerie (ex : Kyriba, SAP, Excel avancé)
- Solides bases en finance d’entreprise, comptabilité et fiscalité
- Connaissance des instruments financiers (placements, emprunts, produits dérivés)
Qualités personnelles :
- Rigueur, sens de l’organisation et fiabilité
- Capacité à gérer le stress et à anticiper les imprévus
- Aisance relationnelle et esprit d’équipe
Quelle est la rémunération d’un responsable de la trésorerie ?
Le salaire d’un responsable de la trésorerie varie selon l’expérience, la taille de l’entreprise et la région. En début de carrière, un junior peut espérer entre 26 000 € et 35 000 € bruts annuels. Avec 5 à 10 ans d’expérience, la rémunération évolue entre 40 000 € et 55 000 €, et peut atteindre 70 000 € ou plus dans les grandes entreprises ou à l’international, notamment avec un MBA en finance ou un MBA gestion de la trésorerie.
Quelles sont les perspectives d’évolution ?
Le poste de responsable de la trésorerie peut mener à des responsabilités plus larges :
- Directeur de la trésorerie
- Directeur administratif et financier (DAF)
- Responsable des risques financiers
- Consultant en stratégie financière
Le poste est également un tremplin vers des fonctions stratégiques, notamment dans les directions financières de groupes internationaux.
Comment devenir responsable de la trésorerie ?
Quelle formation suivre pour devenir trésorier ?
Le parcours idéal passe par une école de finance proposant des formations spécialisées en alternance en finance. IHECF propose notamment :
- Bachelor Gestion de la trésorerie, accessible après un bac+2, idéal pour acquérir les bases
- MBA Responsable gestion de la trésorerie, accessible en alternance, qui permet de se spécialiser dans les flux financiers complexes et la gestion des risques
Ces formations allient théorie et pratique grâce à une pédagogie en alternance en finance, favorisant l'employabilité immédiate.
