Le gestionnaire de trésorerie est un acteur stratégique au sein de la direction financière d’une entreprise. Son rôle est de garantir que l’organisation dispose des liquidités nécessaires pour assurer son bon fonctionnement quotidien, tout en optimisant la rentabilité des excédents de trésorerie.
Véritable interface entre l’entreprise et ses partenaires bancaires, il veille à la stabilité financière en analysant les flux, en anticipant les besoins de financement, et en gérant les risques liés à la trésorerie. Son objectif ? Assurer une solvabilité constante tout en maximisant les rendements financiers.
Pour accéder à ce métier à forte responsabilité, il est indispensable de suivre une formation rigoureuse dans une école de finance comme IHECF, qui propose notamment des cursus en alternance en finance, permettant une montée en compétences rapide et concrète.
Missions du gestionnaire de trésorerie
Le gestionnaire de trésorerie exerce des missions variées, à la fois opérationnelles et stratégiques :
- Suivi quotidien de la trésorerie : contrôler les encaissements et décaissements, équilibrer les comptes bancaires, anticiper les découverts
- Prévisions de trésorerie : élaborer des budgets prévisionnels à court, moyen et long terme pour anticiper les besoins en financement ou les opportunités d’investissement
- Optimisation des flux financiers : gérer les délais de règlement, négocier les conditions de paiement, centraliser la gestion de trésorerie pour le groupe
- Gestion des placements et financements à court terme : investir les excédents en placements rentables et sécurisés, rechercher des lignes de crédit adaptées
- Analyse de la position bancaire : rapprocher les comptes, suivre les frais bancaires, sécuriser les opérations
- Relations bancaires : entretenir un lien régulier avec les établissements financiers, négocier des conditions avantageuses, mettre en œuvre des produits de couverture contre les risques de change ou de taux
Le gestionnaire de trésorerie agit donc en véritable pilote financier, garantissant la liquidité et contribuant à la stratégie globale de l’entreprise.
Profil du gestionnaire de trésorerie
Le métier exige rigueur, réactivité et capacité d’anticipation. Il requiert aussi une solide culture financière et une bonne connaissance des marchés.
Compétences techniques :
- Maîtrise des logiciels de gestion de trésorerie (Kyriba, Sage Trésorerie, SAP...)
- Compréhension des instruments financiers à court terme (OPCVM, billets de trésorerie, produits dérivés)
- Capacité à élaborer des reportings de trésorerie et tableaux de bord financiers
- Connaissances en analyse financière, fiscalité, et gestion des risques
Qualités personnelles :
- Rigueur, sens de l’organisation, autonomie
- Esprit d’analyse et capacité de synthèse
- Excellente communication, notamment avec les partenaires bancaires
- Réactivité face aux imprévus économiques ou financiers
Ces compétences sont développées efficacement dans une école de finance, avec des programmes professionnalisants et souvent proposés en alternance en finance, comme ceux d’IHECF.
Rémunération du gestionnaire de trésorerie
La rémunération varie selon l’expérience, la taille de l’entreprise et la complexité de la fonction :
- Débutant : entre 35 000 € et 42 000 € brut/an
- Profil confirmé : entre 45 000 € et 60 000 € brut/an
- En tant que responsable de trésorerie ou trésorier groupe : jusqu’à 80 000 € voire plus dans les grandes entreprises
Une formation suivie en alternance en finance offre une insertion plus rapide sur le marché et permet souvent de négocier une meilleure rémunération dès le premier poste.
Perspectives d’évolution
Le gestionnaire de trésorerie peut évoluer vers :
- Responsable de trésorerie
- Cash manager groupe
- Contrôleur financier
- Responsable financement et risques
- Directeur financier (DAF) à plus long terme
Les opportunités d’évolution sont nombreuses, notamment dans les groupes internationaux, les directions financières stratégiques, ou encore dans le conseil en trésorerie.
Comment devenir gestionnaire de trésorerie ?
Le métier est accessible à partir d’un Bac+5, avec une spécialisation en finance, comptabilité ou gestion. Deux parcours recommandés :
- DSCG (Diplôme Supérieur de Comptabilité et de Gestion) : diplôme d’État reconnu, permettant d’acquérir une expertise en finance d’entreprise
- MBA Finance proposé par IHECF : formation professionnalisante accessible après un Bachelor ou un Bac+3, qui combine cours théoriques et mise en situation concrète via des cas pratiques et une alternance en finance
IHECF, école de finance de référence, propose un parcours complet en alternance, permettant de former des gestionnaires de trésorerie performants, immédiatement opérationnels.
Devenez gestionnaire de trésorerie avec IHECF
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