Le gestionnaire de patrimoine, également appelé conseiller en gestion de patrimoine, est un professionnel spécialisé dans la gestion des actifs financiers et non financiers d'individus ou d’une entreprise.
Son rôle principal est d'assister ses clients dans la planification et la gestion de leur patrimoine financier afin de maximiser leurs rendements, tout en tenant compte de leurs objectifs personnels, de leur tolérance aux risques et de leur situation financière globale.
Missions du Gestionnaire de Patrimoine
- Analyser et évaluer le patrimoine, afin d’identifier les opportunités d'optimisation du rendement
- Gérer les investissements, veiller à ce que les fonds soient placés de manière judicieuse pour maximiser les rendements
- Planification financière, participer à l'élaboration de stratégies financières à long terme pour l'entreprise
- Gérer les risques, identifier et évaluer les risques financiers et non financiers auxquels l'entreprise est confrontée, et mettre en place des stratégies de gestion des risques pour les atténuer
- Conseiller les clients en matière de fiscalité y compris sur la minimisation des impôts, les stratégies d'optimisation fiscale et la conformité aux réglementations fiscales en vigueur
- Négocier pour les clients auprès des organismes professionnels des conditions de placements avantageuses et s’assurer du bon déroulement de ses dossiers
Profil du Gestionnaire de Patrimoine
- Savoir analyser des données financières
- Avoir la capacité d’identifier les tendances du marché et prendre des décisions d'investissement à la suite
- Savoir écouter afin de répondre au mieux aux besoins du client
- Avoir des bonnes compétences en communication verbale et écrite pour expliquer les concepts financiers de manière claire et concise aux clients
- Être rigoureux
- Maîtriser les outils d'analyse
- Être réactif pour limiter les pertes lorsque les prévisions à la hausse ne se réalisent pas
- Être capable d’évaluer et gérer les risques associés aux investissements, en tenant compte du profil de risque et des objectifs de chaque client
Devenir Gestionnaire de Patrimoine
Le DCG, proposé par IHECF est la formation royale pour accéder au métier de gestionnaire de patrimoine. Ce programme permet d'acquérir les compétences nécessaires en analyse, en gestion et en comptabilité.
Les métiers de ce secteur vous intéresse ?
Découvrez les formations IHECF
