En contact direct, le conseiller financier assiste les particuliers et les professionnels dans la gestion de leur patrimoine financier. Il les aide à choisir les produits financiers adaptés à leur profil, leurs moyens et leurs objectifs. Il doit faire preuve d’une grande écoute et de psychologie pour trouver des solutions.
MISSIONS DU CONSEILLER FINANCIER
Il étudie le profil de son client ainsi que ses besoins et ses moyens afin de lui proposer la solution idéale. Polyvalent, il est amené à travailler dans plusieurs secteurs d’activités pour remplir des missions diverses et variées. Il peut être appelé de manière différente selon le secteur : conseiller clientèle, chargé de clientèle ou encore conseiller en gestion de patrimoine.
Ses missions principales :
- Gestion d’un portefeuille clients
- Étude de la situation patrimoniale et fiscale des clients
- Vente de produits et de services adaptés au profil de sa clientèle
- Veille de l’actualité juridique et économique
- Négociation des taux
- Montage des dossiers
PROFIL DU CONSEILLER FINANCIER
Pour devenir conseiller financier, il est essentiel d’avoir une solide formation comptable et financière. Il lui est aussi demandé d’avoir une forte appétence pour le développement commercial. Toujours à la pointe des dernières actualités économiques, il est capable d’anticiper les fluctuations et d’adapter son offre commerciale en fonction. Afin de faciliter le contact avec la clientèle et instaurer une relation de confiance, il doit posséder de bonnes qualités relationnelles. Pour gérer un large portefeuilles clients, il est nécessaire d’avoir un sens de l’organisation aiguisé et une rigueur à toutes épreuves.
COMMENT DEVENIR CONSEILLER FINANCIER ?
Pour devenir conseiller financier, IHECF propose le Bachelor Comptabilité qui est une formation en comptabilité parfaitement ajustée aux pratiques et techniques des professionnels qui vous donne accès à un secteur attractif qui recrute largement.
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