Le conseiller en gestion de patrimoine junior accompagne ses clients dans la gestion et le développement de leur patrimoine financier, immobilier et fiscal. Il élabore des stratégies d’investissement personnalisées en fonction des objectifs et du profil de ses clients. Ce métier allie analyse financière, relation client et expertise en fiscalité.
Comment devenir Conseiller en Gestion de Patrimoine Junior ?
Après un BTS Comptabilité et Gestion (BTS CG), il est recommandé de poursuivre avec un Bachelor en Finance proposé par IHECF, ou un DCG. Une première expérience en banque, assurance ou cabinet de gestion de patrimoine est un atout pour accéder à ce poste.
Missions d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine Junior ?
- Analyser la situation financière et fiscale des clients
- Proposer des solutions d’investissement adaptées (immobilier, placements financiers, assurances, épargne)
- Accompagner la clientèle dans la gestion et la transmission de leur patrimoine
- Assurer une veille économique et juridique pour conseiller au mieux les clients
- Développer et fidéliser un portefeuille clients
Profil d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine Junior
Un bon conseiller en gestion de patrimoine junior doit posséder un excellent sens du relationnel pour établir une relation de confiance avec ses clients. L’écoute active et la capacité d’adaptation sont essentielles pour proposer des solutions personnalisées en fonction des besoins et des projets de chacun.
Il doit également être rigoureux et organisé, car son métier implique l’analyse de nombreuses données financières et juridiques. Une solide culture économique et fiscale est indispensable pour conseiller efficacement ses clients et optimiser leurs placements.
Où exercer ce métier ?
Un conseiller en gestion de patrimoine junior peut travailler dans des banques, des compagnies d’assurance, des cabinets de gestion de patrimoine ou encore en indépendant. Il peut également rejoindre un cabinet d’expertise comptable, où il accompagnera une clientèle d’entrepreneurs et de professions libérales.
Salaire d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine Junior
En début de carrière, un Conseiller en Gestion de Patrimoine Junior gagne entre 28 000 et 35 000 € brut par an, avec une part variable liée aux performances commerciales. Avec l’expérience, sa rémunération peut rapidement augmenter grâce aux commissions sur les placements réalisés.
Perspectives d’évolution
Après quelques années d’expérience, un Conseiller en Gestion de Patrimoine Junior peut évoluer vers un poste de Conseiller en Gestion de Patrimoine Sénior, puis vers un rôle de Responsable de portefeuille clients. Certains choisissent de se spécialiser en gestion de fortune, tandis que d’autres optent pour l’entrepreneuriat en créant leur propre cabinet de conseil en gestion patrimoniale.
